پلتفرم معاملاتی آنلاین رابینهود (Robinhood) موافقت کرده است که برای حل و فصل چندین پرونده تحقیقاتی تنظیم‌شده از سوی سازمان تنظیم مقررات صنعت مالی (FINRA) مبلغ ۲۹.۷۵ میلیون دلار بپردازد.
به گزارش میهن بلاکچین، این تحقیقات مربوط به شیوه‌های نظارتی و انطباقی این شرکت بوده است.
جزئیات جریمه‌های رابینهود
بر اساس اعلامیه FINRA در تاریخ ۷ مارس (۱۷ اسفند)، این مبلغ شامل ۲۶ میلیون دلار جریمه مدنی و ۳.۷۵ میلیون دلار جبران خسارت به مشتریان می‌شود. FINRA اعلام کرد که رابینهود نتوانسته است «به علائم هشداردهنده سوءرفتار احتمالی واکنش نشان دهد» که منجر به نقض قوانین مبارزه با پول‌شویی (AML)، نظارت و افشاگری شده است.
این نهاد نظارتی دریافت که رابینهود فایننشال (Robinhood Financial) علی‌رغم اینکه به دلیل افزایش تقاضا بین مارس ۲۰۲۰ (اسفند ۱۳۹۸) و ژانویه ۲۰۲۱ (دی ۱۳۹۹)، تأخیرهای قابل توجهی در پردازش سفارشات وجود داشت، در نظارت بر سیستم تسویه خود کوتاهی کرده است. این دوره زمانی مصادف است با زمانی که رابینهود معامله در برخی میم‌استاک‌ها مانند گیم‌استاپ (GameStop – GME) و ای‌ام‌سی اینترتینمنت هولدینگز (AMC Entertainment Holdings – AMC) را محدود کرد.
FINRA اعلام کرد که رابینهود فایننشال و رابینهود سکیوریتیز (Robinhood Securities) در شناسایی، بررسی یا گزارش معاملات دستکاری‌شده، جابه‌جایی‌های مشکوک پول و مواردی که حساب مشتریان توسط هکرهای شخص ثالث تصاحب شده بود، کوتاهی کرده‌اند.
علاوه بر این، رابینهود فایننشال هزاران حساب را بدون احراز هویت کافی مشتریان باز کرده است که به گفته FINRA، نشان‌دهنده ضعف در اجرای برنامه‌های مبارزه با پول‌شویی این شرکت است.
همچنین، رابینهود در نظارت و حفظ ارتباطات در رسانه‌های اجتماعی نیز ناموفق بوده است، زیرا پست‌های تبلیغاتی از سوی اینفلوئنسرهای پولی را پروموت کرده است.
به گفته FINRA:
برخی از این پیام‌ها حاوی اظهاراتی وعده‌دهنده، ناعادلانه یا نامتوازن بودند و به همین جهت گمراه‌کننده محسوب می‌شوند.
این مبلغ به دلیل ارائه افشاگری‌های نادرست یا ناقص به مشتریان توسط رابینهود فایننشال در فرآیند تبدیل سفارشات بازار به سفارشات محدود (collaring) در نظر گرفته شده است.
هر دو شرکت رابینهود فایننشال و رابینهود سکیوریتیز بدون تأیید یا رد اتهامات، با نتایج تحقیقات FINRA موافقت کرده‌اند.
این جریمه تنها دو ماه پس از آن اعمال می‌شود که دو نهاد مذکور وابسته به رابینهود در ۱۳ ژانویه (۲۳ دی) با کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا (SEC) به توافق رسیدند و موافقت کردند که مبلغ ۴۵ میلیون دلار برای حل و فصل بیش از ۱۰ مورد تخلف از قوانین اوراق بهادار بپردازند.
در آن پرونده، رابینهود فایننشال و رابینهود سکیوریتیز برخی از تخلفات را پذیرفتند که شامل ناموفق بودن در حفظ و نگهداری ارتباطات الکترونیکی مشتریان بین سال‌های ۲۰۲۰ و ۲۰۲۱ بود.
در همین حال، رابینهود در سه‌ماهه چهارم سال ۲۰۲۴ رکورد جدیدی را به ثبت رساند و به ۹۱۶ میلیون دلار درآمد خالص و بیش از ۱ میلیارد دلار درآمد کل دست یافت.
در این میان، درآمد حاصل از معاملات کریپتو ۳۵۸ میلیون دلار از ۶۷۲ میلیون دلار درآمد مبتنی بر معاملات این شرکت را تشکیل داد که نشان‌دهنده افزایش ۲۰۰٪ سالانه است. همچنین، حجم معاملات کریپتو در این پلتفرم ۴۵۰٪ رشد سالانه داشت و به ۷۱ میلیارد دلار رسید.
